Política AML y KYC

1. Descripción General y Compromiso

NAQSN CRYPTO GROUP LTD ("NAQSN") está comprometido a mantener los más altos estándares de cumplimiento de Antilavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC). Implementamos procedimientos robustos para prevenir que nuestra plataforma sea utilizada para lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades ilícitas.

Nuestro programa AML/KYC está diseñado para cumplir con las leyes y regulaciones aplicables, incluyendo pero no limitado a la Ley de Secreto Bancario (BSA), la Ley USA PATRIOT, y las directrices de la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN).

2. Programa de Identificación de Clientes (CIP)

Todos los clientes deben completar nuestro proceso de verificación de identidad antes de acceder a los servicios de la plataforma. Nuestro CIP requiere:

Clientes Individuales

• Nombre legal completo como aparece en la identificación emitida por el gobierno
• Fecha de nacimiento
• Dirección residencial
• Identificación con foto emitida por el gobierno (pasaporte, licencia de conducir o ID nacional)
• Comprobante de dirección (factura de servicios, estado de cuenta bancario o correspondencia gubernamental)
• Número de Seguro Social o Número de Identificación Fiscal (donde aplique)

Clientes Institucionales

• Nombre de la entidad legal y detalles de registro
• Documentos de registro comercial
• Acta constitutiva o documentos equivalentes
• Información de beneficiarios finales (individuos propietarios del 25% o más)
• Identificación del representante autorizado y autorización
• Licencia comercial y aprobaciones regulatorias (donde aplique)

3. Debida Diligencia Reforzada (EDD)

Aplicamos medidas de debida diligencia reforzada para clientes de mayor riesgo, incluyendo:

• Personas Políticamente Expuestas (PEP) y sus asociados cercanos
• Clientes de jurisdicciones de alto riesgo
• Clientes de alto volumen o alto valor de transacciones
• Clientes con patrones de transacciones inusuales
• Clientes no residentes
• Relaciones bancarias correspondientes

La EDD puede incluir requisitos de documentación adicionales, verificación de origen de fondos y monitoreo continuo.

4. Monitoreo Continuo y Filtrado

Monitoreamos continuamente las actividades y transacciones de los clientes para detectar patrones sospechosos:

Monitoreo de Transacciones

• Filtrado de transacciones en tiempo real contra reglas predefinidas
• Análisis de patrones para comportamiento de trading inusual
• Monitoreo de volumen y frecuencia
• Verificación cruzada con indicadores de riesgo conocidos
• Algoritmos de aprendizaje automático para detección de anomalías

Filtrado de Sanciones

• Listas de sanciones OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros)
• Lista consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU
• Lista consolidada de sanciones de la UE
• Otras listas de sanciones gubernamentales aplicables
• Bases de datos de Personas Políticamente Expuestas (PEP)
• Filtrado de medios adversos y noticias negativas

5. Reporte de Actividades Sospechosas

Estamos comprometidos a detectar y reportar actividades sospechosas. Las actividades que pueden desencadenar una investigación incluyen:

• Transacciones que involucran entidades criminales conocidas o direcciones
• Estructuración de transacciones para evitar umbrales de reporte
• Patrones de trading inusuales inconsistentes con el perfil del cliente
• Movimiento rápido de fondos sin propósito comercial aparente
• Uso de monedas de privacidad o servicios de mezcla
• Transacciones hacia o desde jurisdicciones de alto riesgo
• Reticencia del cliente a proporcionar información requerida

Cuando se identifica actividad sospechosa, presentaremos Reportes de Actividades Sospechosas (SAR) a FinCEN y otras autoridades aplicables según lo requiera la ley.

6. Mantenimiento de Registros

Mantenemos registros integrales según lo requieran las regulaciones aplicables:

• Documentos de identificación y verificación de clientes
• Registros de transacciones y documentación de respaldo
• Documentación de políticas y procedimientos AML/KYC
• Registros de capacitación para personal y gerencia
• Reportes de actividades sospechosas e investigaciones
• Correspondencia con autoridades regulatorias

Los registros se conservan por un mínimo de cinco años o según lo requiera la ley aplicable, con medidas de seguridad apropiadas para garantizar la confidencialidad e integridad.

7. Capacitación y Concientización

Todo el personal de NAQSN recibe capacitación regular en AML/KYC para asegurar que comprendan sus obligaciones y puedan identificar y responder efectivamente a posibles problemas de cumplimiento. La capacitación cubre regulaciones actuales, amenazas emergentes y mejores prácticas en prevención de crímenes financieros.

8. Oficial de Cumplimiento

NAQSN ha designado un Director de Cumplimiento responsable de supervisar nuestro programa AML/KYC, asegurar el cumplimiento regulatorio y servir como contacto principal con las autoridades regulatorias. El Oficial de Cumplimiento reporta directamente a la alta gerencia y tiene autoridad y recursos suficientes para implementar y mantener nuestro programa de cumplimiento.

9. Obligaciones del Cliente

Como cliente, aceptas:

• Proporcionar información precisa y completa durante el registro
• Actualizar tu información prontamente cuando ocurran cambios
• Responder a solicitudes de verificación adicionales cuando sea necesario
• No usar nuestros servicios para actividades ilegales
• Reportar cualquier actividad sospechosa de la que te enteres
• Cumplir con las leyes aplicables en tu jurisdicción

10. Actividades Prohibidas

Las siguientes actividades están estrictamente prohibidas en nuestra plataforma:

• Lavado de dinero o financiamiento del terrorismo
• Evasión de sanciones o jurisdicciones prohibidas
• Tráfico de drogas u otro comercio ilegal
• Fraude, falsificación o robo de identidad
• Evasión fiscal o ingresos no reportados
• Pagos de ransomware o ganancias de cibercrimen
• Manipulación de mercado o tráfico con información privilegiada

11. Restricciones y Cierres de Cuenta

Nos reservamos el derecho de restringir, suspender o cerrar cuentas que no cumplan con nuestros requisitos AML/KYC o participen en actividades prohibidas. También podemos congelar fondos pendientes de investigación o según lo requieran las autoridades policiales o regulatorias.

12. Cooperación Regulatoria

NAQSN coopera completamente con las autoridades policiales y regulatorias en sus investigaciones. Podemos divulgar información del cliente cuando sea requerido por ley, orden judicial o solicitud regulatoria válida.

13. Actualizaciones de Política

Esta política AML/KYC está sujeta a revisión y actualizaciones regulares para reflejar cambios en regulaciones, mejores prácticas y nuestras operaciones comerciales. Los cambios materiales se comunicarán a los clientes a través de nuestra plataforma.

14. Información de Contacto

Para preguntas relacionadas con AML/KYC o para reportar actividades sospechosas, contacta a nuestro equipo de Cumplimiento en compliance@naqsn.com.